21世纪经济报谈记者 黄子潇 深圳报谈

由南边财经全媒体集团引导，21世纪经济报谈出品的《大湾区跨境搭理调研呈文（2024）》将于12月9日在香港发布。该呈文由南财搭理通提供数据相沿、广东粤港澳大湾区征询院提供智库相沿，中金金钱提供征询相沿。

《粤港澳大湾区跨境搭理调研呈文（2024）》全文达两万余字，涵盖战术篇、机构篇、居品篇、投资者篇，机遇篇、趋势篇六大部分。

该呈文将是粤港澳大湾区“跨境搭理通”2.0落地后，首份细致发布的大湾区跨境搭理调研呈文。

“跨境搭理通”投资者画像发布

在战术篇中，《呈文》依据资产类别和资金主义对10多种跨境投资渠谈进行分类，并精好意思对“跨境搭理通”的上风脾性张开对比申诉；在居品篇中，获利于南财搭理通的数据相沿，呈文得以对5000余只“北向通”搭理居品的惩处东谈主、投资性质、风险等第、功绩弘扬等作念深远分析。

在机构篇和投资者篇，在公开数据基础上为深远调研业务发展近况，南边财经全媒体集团近期驱动了《南财问卷拜访：大湾区住户若何看待跨境搭理通2.0》的汇注问卷调研，通过21财经APP，21世纪经济报谈微信公众号、官方微博等多个渠谈进行分发，并从投资者画像、风险偏好、业务发展近况、代销机构诱导力等角度深远分析。本次问卷调研汇注问卷约300份，并对数名参与者进行了跟进采访。

调研效果显现，存量投资者深爱入款居品，潜在投资者对基金更感兴味。调研数据显现，在如故投资了“跨境搭理通”的样本群体中，所有受访者均对入款居品和搭理居品展现了兴味，约简略对债券居品感兴味，约六成对公募基金居品感兴味。这显现了“跨境搭理通”投资者的风险偏好仍较低。

从投资者画像来看，样本中所有“跨境搭理通”投资者均有较丰富的投资素质，均参与过股票、股票型基金、夹杂型基金、权利类居品等风险评级R4及以上的居品来回，少数投资者有着权证、期货、期权等R5居品的来回，超80%参与者投资于跨境搭理通的金额为40万元以上，少部分为100万元以上。

不外，在尚未投资“跨境搭理通”样本群体中，有约七成受访东谈主暗示了不同过程的参与兴味（下称为“潜在投资者”）。其中，约78%的潜在投资者对公募基金居品暗示了兴味，约67%对入款居品感兴味，约44%对债券居品感兴味，约40%对搭理居品感兴味。

2024年头，改良后的“跨境搭理通2.0”从参与机构、准初学槛、居品领域、个东谈主额度等方面进行优化升级。拜访显现，约54%的受访者暗示裁汰门槛的系列优化最具诱导力（“南向通”参与门槛从在大湾区内地9市相接交纳社保或个税裁汰为满2年；新增 “近3年本东谈主年均收入不低于40万元”的可选条目）；约30%的受访者以为居品扩容最具诱导力（新增R4风险等第公募基金等）

拜访显现，居品额度有所短缺，开户期间因机构而异。问卷数据显现，在样本中的“跨境搭理通”投资者中，约三分之一出现了所选居品额度短缺的情况。另一方面，投资者请求跨境搭理通账户到获批所用期间为一周内、1～3个月、3个月以上不等，请求周期或因机构不同而异。

同期，由于境表里在金融阛阓轨制和投资逻辑上相反较大，表露壁垒仍然存在。部分投资者暗示对境外阛阓的投资居品短少了解，何况对汇率波动的汇兑风险暗示担忧。

拜访显现，著名度及用户黏性为聘任开户机构的主要成分。为对“跨境搭理通”的展业金融机构提供模仿趣味，南财智库从机构诱导力的维度进行了征询。

问卷调研样本显现，“跨境搭理通”投资者在初次了解该业务时，约68%为通过外交平台自行了解，约30%的投资者则为金融机构营销东谈主员推选。

在代销金融机构的聘任上，超简略的投资者暗示聘任了我方曾承办理过入款、搭理、来回业务的机构，原因或在于投资者对曾种植过业务关连的机构较为练习，且开户时无须进行资金移动和归集。少部分投资者则看中了居品答复和优惠力度成分。

而在尚未投资“跨境搭理通”但有兴味了解的群体中，约73%倾向于在银行开户，约19%倾向于在证券公司开户，其余8%则以为银行和券商开户均可。

在他们聘任开户机构时看中的各个成分上，约61%以为会聘任较为练习办理过入款、搭理、来回业务的机构，约55%以为应聘任限度大著名度高的机构， 29%以为会聘任缔造了专科的跨境搭理通投资参谋人团队的机构，26%看中费率较低的机构。

“跨境搭理通”2.0细致展业

2024年11月，监管机构公布首批参与“跨境搭理通”业务证券公司试点领域名单，共有14家证券公司入选，他们将与经香港证监会认同的机构合营，劳动大湾区住户跨境投资需求，助力鼓吹粤港澳区域金融阛阓互联互通。

12月4日，14家获批“跨境搭理通”试点的证券公司细致展业。当日，中金金钱、广发证券、星河证券、招商证券、中信证券华南、兴业证券、国泰君安证券、中泰证券等多家券商告捷落地首单业务。

现在，各家券商准备了丰富的居品线，涵盖不同惩处东谈主、投资区域、种类和风险等第。

中金金钱暗示，详尽探究惩处东谈主惩处限度、风险惩处才能、投资征询资源、过往功绩等成分，中金金钱上架的合适“北向通”要求的基金居品超6000只。居品类型掩饰股票型基金、夹杂型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募50名单。

“南向通”可购买的居品则由中金香港精选，主要为在中国香港注册确立并获香港证监会认同，且被销售该居品的参与机构评定为“低”风险至“中高”风险及“非复杂”的基金和债券。现在，中金香港上架的“南向通”结伴历基金居品数目超170只，主要投资策略包括亚洲股票基金、环球投资级债券基金、亚洲投资级债券基金、短债基金、货币基金等，同期，中金香港上架的“南向通”结伴历债券居品数目达数百只，主要涵盖环球主权债券、投资等第企业债券等。

南边财经全媒体、21世纪经济报谈一直存眷大湾区跨境金融发展。2021年2月，南边财经全媒体集团2021智库发布周上，《粤港澳大湾区跨境搭理呈文（2020）》 细致发布。2024年9月，在第三届中国（澳门）海外高品性破钞展览会·横琴宇宙湾区论坛的金融主题论坛上，《大湾区跨境金融发展呈文（2024）》 细致发布。关连呈文探讨金融绽开引申新旅途，激励阛阓积极反映。

（剪辑：孙洒脱）体育游戏app平台